Банкротство физических лиц, также может быть преднамеренным. Однако чаще всего к такому формату прибегают юридические лица. Распространенное явление – компания по каким-то причинам не может оплатить счета, перспектив в обозримом будущем не наблюдается, владелец компании под давлением обстоятельств принимает крайне рискованное решение о запуске процедуры контролируемого банкротства, которая обеспечит «бескровную» ликвидацию компании-должника, либо позволит ввести внешнее управление. Подобным образом иногда пытаются противостоять рейдерским захватам, реализуемым путем введения процедуры банкротства одним или несколькими недобросовестными кредиторами.
Преднамеренное банкротство – последовательно совершенные умышленные действия (иногда бездействие) лица или группы лиц, приведшие в конечном итоге к наступлению полной неплатежеспособности или к снижению способности расплачиваться по долгам.
Вне зависимости от целей, для достижения которых было инициировано преднамеренное банкротство, оно классифицируется, как экономическое преступление в отношении кредитно-финансовых организаций, государства, а также физических лиц.
Распространенные схемы контролируемого банкротства
Физические лица запускают процедуру контролируемого банкротства в основном, чтобы добиться отсрочки платежей или реструктуризации имеющихся кредитов на более выгодных условиях. Реже, попытки провести преднамеренное банкротство осуществляют физические лица, получившие один и более денежных займов в банках или других кредитно-финансовых организациях, заведомо не планирующие нести по ним обязательства.
Что касается контролируемого банкротства компаний, здесь чаще всего работают две схемы: привлечение к процедуре аффилированного кредитора или «играющего» на стороне компании арбитражного управляющего, запуск ликвидационной процедуры.
Первая схема часто используется холдингами, для ликвидации одной и более собственных организаций без исполнения денежных обязательств. Ко второй прибегают руководители неплатежеспособных компаний, заинтересованные в быстрой ликвидации, включающей списание всех долгов. Ликвидатором при этом выступает дружественное компании-должнику лицо.
Как выявляется преднамеренное банкротство?
Инициаторами установленной законом экспертизы по преднамеренному банкротству могут выступать кредиторы или финансовый управляющий. Основанием для ее проведения является судебное ходатайство, поданное указанными лицами.
Создается специальная комиссия, которая проводит тщательную проверку хозяйственной деятельности лица, которую данное лицо осуществляло на протяжении последнего года. Проверка включает инвентаризацию активов и оценку законности сделок между должником и другими лицами за указанный период. По завершении проверки выносится заключение о наличии или отсутствии признаков контролируемого (преднамеренного банкротства).
Факты, указывающие на преднамеренное банкротство юридического лица:
- Пропажа бухгалтерской документации или наличие корректировок в бумагах.
- Смена руководства организации перед запуском процедуры банкротства.
- Аффилированность организации каким-либо лицом.
- Переход имущества компании во владение связанными лицами.
Относительно признаков управляемого банкротства физического лица. Это может быть продажа имущества по сильно заниженной стоимости, расчет с определенным кредитором, игнорирование при этом установленной судом очередности, оформление кредитных займов после запуска процедуры банкротства.
Ответственность
Последствия проведения контролируемого (преднамеренного) банкротства могут быть достаточно серьезными. В зависимости от причиненного ущерба виновные могут понести административное или уголовное наказание.
Виды ответственности за попытку проведения преднамеренного банкротства:
- Денежный штраф в размере от 200 тыс. руб. до 500 тыс. руб.
- Привлечение виновных к субсидиарной ответственности (обычно к субсидиарной ответственности привлекаются владельцы и высшее руководство компании-должника: директоры, главные бухгалтеры, заместители руководителя по экономическим вопросам).
- Принудительные работы (срок может быть назначен разный. Максимальный – 5 лет).
- Лишение свободы (срок может быть назначен разный. Максимальный – 6 лет).
Закон защищает банкрота. Прибегать к рискованным манипуляциям при проведении процедуры банкротства физических лиц или юридических нецелесообразно. Обратитесь за бесплатной консультацией к арбитражному управляющему Лещинской А.В. Глубокий анализ вашей ситуации позволит исключить из процедуры банкротства любые риски и провести ее с максимальной выгодой для вас.
Вам могут быть интересны следующие публикации:
